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置顶【转】珍惜你的现金流：
因为我是数据专家出身，我对数据是比较敏感的，我足够长的职业生涯，和投资生涯，让我见到了人生百态。
通过读书，通过走出去看世界，观察美国、日本、香港、东南亚的经济起起伏伏，让我知道了经济规律，经济周期的作用。
在每一轮经济周期当中，都会对风险资产进行重新定价。在这个重新定价的过程当中，会摧毁这些高杠杆的人群。
我曾经在泰国的街边一家小商铺，卖二手商品小店和一个泰籍华人交谈过。
那个老先生跟我讲的话，到今天我还记忆犹新。他指着小商铺对面的百货大楼，跟我说：他原来很有钱，那个大楼，包括曼谷很多度假村都是他原来的产业。但是九七金融危机的时候，因为他还不出贷款，也找不到钱。所有的资产被银行冻结拍卖，他们家族几辈子的奋斗，全部化为乌有。那个老先生说这句话的时候眼含泪光，他说他们家到泰国已经200年了，200年的家族产业就这样被经济周期消灭了。
那个老先生最后的一句话特别清楚，他说：一定要在夏天的时候准备好过冬的衣服，不然冬天来临的时候你就会冻死。
后来我看到那个老先生开的车，还是很老款的那种奔驰车，老先生跟我说，那辆奔驰车当时他买的时候50多万美金。
给广大朋友几个真诚的建议：
1，珍惜你的现金流，一定要量入为出。
2，现在是风险资产重新定价的年代，不要超过自己的能力去买房。你有能力全款或者七成首付，买一套享受生活。
3，这是一个现金很珍贵的时代，未来你会感受到。
4，不要超前消费，成长跟成功一定是反人性的。超前消费很快乐，但透支的都是你人生未来的潜力，和人生发展的可能性。
5，珍惜人生的种子，任何时候不要忘记了成长自己，让自己拥有在任何一个时代赚钱的能力。
祝愿大家都有美好的将来！
#专家称全球经济风险超08年金融危机#
因为我是数据专家出身，我对数据是比较敏感的，我足够长的职业生涯，和投资生涯，让我见到了人生百态。
通过读书，通过走出去看世界，观察美国、日本、香港、东南亚的经济起起伏伏，让我知道了经济规律，经济周期的作用。
在每一轮经济周期当中，都会对风险资产进行重新定价。在这个重新定价的过程当中，会摧毁这些高杠杆的人群。
我曾经在泰国的街边一家小商铺，卖二手商品小店和一个泰籍华人交谈过。
那个老先生跟我讲的话，到今天我还记忆犹新。他指着小商铺对面的百货大楼，跟我说：他原来很有钱，那个大楼，包括曼谷很多度假村都是他原来的产业。但是九七金融危机的时候，因为他还不出贷款，也找不到钱。所有的资产被银行冻结拍卖，他们家族几辈子的奋斗，全部化为乌有。那个老先生说这句话的时候眼含泪光，他说他们家到泰国已经200年了，200年的家族产业就这样被经济周期消灭了。
那个老先生最后的一句话特别清楚，他说：一定要在夏天的时候准备好过冬的衣服，不然冬天来临的时候你就会冻死。
后来我看到那个老先生开的车，还是很老款的那种奔驰车，老先生跟我说，那辆奔驰车当时他买的时候50多万美金。
给广大朋友几个真诚的建议：
1，珍惜你的现金流，一定要量入为出。
2，现在是风险资产重新定价的年代，不要超过自己的能力去买房。你有能力全款或者七成首付，买一套享受生活。
3，这是一个现金很珍贵的时代，未来你会感受到。
4，不要超前消费，成长跟成功一定是反人性的。超前消费很快乐，但透支的都是你人生未来的潜力，和人生发展的可能性。
5，珍惜人生的种子，任何时候不要忘记了成长自己，让自己拥有在任何一个时代赚钱的能力。
祝愿大家都有美好的将来！
#专家称全球经济风险超08年金融危机#
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Kimi K3大火，创始人杨植麟在卡内基梅隆大学的博士生导师Russ Salakhutdinov也被炸了出来，在推特上说他很荣幸曾经教过杨植麟。
于是很多MAGA出来喷他，说他是在给对手培养人才，Russ也很无奈，说这不正是你们希望的吗，收紧移民政策把外国人赶回去，怎么现在又不爽了？
他也透露了一些细节，杨植麟如果愿意留在美国，其实是有很多机会的，因为自己曾是苹果AI实验室的主管，借着这层关系，Tim Cook托人来问过杨植麟有没有兴趣加入苹果，但杨植麟的回复是，如果不独立创业一次，自己会后悔一辈子。
评论区倒是吵得沸沸扬扬，很有当年简中互联网统计清华北大有多少人出国留学并再也不回来的势头，只能说风水轮流转了。
我来贴一些锐评：
- 如果我们需要顶级人才留下来，就必须先解决一些关键问题，比如种族主义和歧视的混合文化、没有免于恐惧的自由、缺少改善生活的基础建设等等，这些问题已经积累到了让人不再向以前那样有动力去拼命争取移民权了；
- 移民政策烂到家了，你们指望像杨植麟这样的人可以被H1B或是一份苹果公司的工作就给打发了，然后感激涕零得誓死效忠？别逗我笑了；
- 在美国，杨植麟的事业巅峰可能就是一个创业公司的早期成员，然后勉强作为一个技术苦力去给印度CTO汇报工作；
- 很简单，你可以靠签证在美国打工，但无法创建一家自己的公司，是美国没有能力接住他的野心；
- 哪怕签证也许没那么重要，重要的是美国的表态是不欢迎外国人「抢走」本国人工作的，与此同时中国正在积极建立一个关于人才荣归故里的系统，H1B抽签对于高学历人才来说是一种羞辱；
- 666，大伙的态度从「滚回你的国家」到「为什么不留下来」之间摇摆的速度真是让人叹为观止啊⋯⋯
于是很多MAGA出来喷他，说他是在给对手培养人才，Russ也很无奈，说这不正是你们希望的吗，收紧移民政策把外国人赶回去，怎么现在又不爽了？
他也透露了一些细节，杨植麟如果愿意留在美国，其实是有很多机会的，因为自己曾是苹果AI实验室的主管，借着这层关系，Tim Cook托人来问过杨植麟有没有兴趣加入苹果，但杨植麟的回复是，如果不独立创业一次，自己会后悔一辈子。
评论区倒是吵得沸沸扬扬，很有当年简中互联网统计清华北大有多少人出国留学并再也不回来的势头，只能说风水轮流转了。
我来贴一些锐评：
- 如果我们需要顶级人才留下来，就必须先解决一些关键问题，比如种族主义和歧视的混合文化、没有免于恐惧的自由、缺少改善生活的基础建设等等，这些问题已经积累到了让人不再向以前那样有动力去拼命争取移民权了；
- 移民政策烂到家了，你们指望像杨植麟这样的人可以被H1B或是一份苹果公司的工作就给打发了，然后感激涕零得誓死效忠？别逗我笑了；
- 在美国，杨植麟的事业巅峰可能就是一个创业公司的早期成员，然后勉强作为一个技术苦力去给印度CTO汇报工作；
- 很简单，你可以靠签证在美国打工，但无法创建一家自己的公司，是美国没有能力接住他的野心；
- 哪怕签证也许没那么重要，重要的是美国的表态是不欢迎外国人「抢走」本国人工作的，与此同时中国正在积极建立一个关于人才荣归故里的系统，H1B抽签对于高学历人才来说是一种羞辱；
- 666，大伙的态度从「滚回你的国家」到「为什么不留下来」之间摇摆的速度真是让人叹为观止啊⋯⋯
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足球和很多事情一样，
无论一只球队和一个人的赛场表现如何，
他/他们都会有自己的赞美者和批评者，
每个人也都有自己批评或者推崇的原因和自由。
许多年后，或许没有人记得某场比赛上是哪支球队赢了哪支球队输了，
但一定会有很多人仍然记得自己看球的时候和谁一起、在哪里、看球体验如何、观赛结果如何。
所以，身为场外人的我们，享受足球带来的体验就好。
包括快乐，难过，不平，认可。
无论一只球队和一个人的赛场表现如何，
他/他们都会有自己的赞美者和批评者，
每个人也都有自己批评或者推崇的原因和自由。
许多年后，或许没有人记得某场比赛上是哪支球队赢了哪支球队输了，
但一定会有很多人仍然记得自己看球的时候和谁一起、在哪里、看球体验如何、观赛结果如何。
所以，身为场外人的我们，享受足球带来的体验就好。
包括快乐，难过，不平，认可。
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我不看世界杯，但是可以给大家普及个关于西班牙、阿根廷、佛得角的小知识[吃瓜]
阿根廷曾经是西班牙的殖民地，被西班牙奴役了三百多年，阿根廷现在的官方语言都是西班牙语。
十四至十六世纪是地理大发现时期，葡萄牙和西班牙是这个舞台上早期的主要角色。葡萄牙的策略是向东进行，哥伦布得到西班牙王室的支持向西航行并发现了美洲大陆，西班牙人自然而然就成了这里的主人，于是乎阿根廷也就被西班牙殖民了。
后来葡萄牙人也来到了这里要与西班牙人分享这一权利，最终在罗马教皇的主持下西班牙与葡萄牙人在佛得角群岛三百七十里的地方设立了分界线，西面是西班牙人的控制区，东面则由葡萄牙人掌控。
所以，历史上这三个国家是极有渊源的。
你看，多读书还是挺有意思的[呲牙]
阿根廷曾经是西班牙的殖民地，被西班牙奴役了三百多年，阿根廷现在的官方语言都是西班牙语。
十四至十六世纪是地理大发现时期，葡萄牙和西班牙是这个舞台上早期的主要角色。葡萄牙的策略是向东进行，哥伦布得到西班牙王室的支持向西航行并发现了美洲大陆，西班牙人自然而然就成了这里的主人，于是乎阿根廷也就被西班牙殖民了。
后来葡萄牙人也来到了这里要与西班牙人分享这一权利，最终在罗马教皇的主持下西班牙与葡萄牙人在佛得角群岛三百七十里的地方设立了分界线，西面是西班牙人的控制区，东面则由葡萄牙人掌控。
所以，历史上这三个国家是极有渊源的。
你看，多读书还是挺有意思的[呲牙]
5 00
还韩国国运不？还存储超级周期不？还那女孩对我说不？还最好的夏天不？还黄金时代不？还退学 All in AI 不？还 800G 不？还 1.6T 不？还 CPO 不？还 NPO 不？还 ABF 载板不？还玻璃基板不？还陶瓷基板不？还先进封装不？还算力租赁不？还光模块不？还 EML 芯片不？还 DSP 芯片不？还薄膜铌酸锂不？还保偏光纤不？还 CW 光源不？还 PCB 药水不？还铜粉不？还球形硅微粉不？还 MLCC 不？还电子布不？还一代布二代布不？还 MSAP 不？还 AI 革命不？还 token 摩尔定律不？还半导体国产替代不？还改变世界不？还装逼不？
3 00
今天有个韩国女孩发信息给我说
刚刚韩股又熔断，三星电子、SK海力士跌了10%......
这是她成年以来最糟糕的夏天这一年她眼红身边同事都赚了大钱把所有存款都扔进了股市，还加了五倍杠杆结果碰上韩股熔断，直接爆仓，亏掉了五年的积蓄韩元今年贬值了20%，身边同事纷纷取消了出国计划，而她连下周的房租都凑不
今天在首尔走路
街上突然所有人停下手头的事
蹲在路边抱头痛哭
她说很难过，感觉掉进了人类的至暗时代......
刚刚韩股又熔断，三星电子、SK海力士跌了10%......
这是她成年以来最糟糕的夏天这一年她眼红身边同事都赚了大钱把所有存款都扔进了股市，还加了五倍杠杆结果碰上韩股熔断，直接爆仓，亏掉了五年的积蓄韩元今年贬值了20%，身边同事纷纷取消了出国计划，而她连下周的房租都凑不
今天在首尔走路
街上突然所有人停下手头的事
蹲在路边抱头痛哭
她说很难过，感觉掉进了人类的至暗时代......
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华为发布的"韬定律"，是2026年A股最重要的产业叙事。
过去六十年我们都在比"谁的晶体管更小"，从今天起，比"谁的信号更快"。
打个比方。城市堵车怎么办？过去的思路是把车造得更小，让一条路上能挤更多车。这就是摩尔定律。但车小到一定程度就造不动了。
华为说换个思路，别折腾车了，去优化整个交通系统。让信号走更短的路（逻辑折叠，把芯片从平面变立体）、让数据传输更直接（统一总线、光互联）、让指令调度更聪明（软硬协同）。
结论就是，不用最先进的光刻机，照样能持续提升芯片性能。
摩尔定律的逻辑里，最有价值的是制程最先进的那几家，台积电、ASML、英伟达，“谁能做到3nm、2nm”谁牛逼。
韬定律的逻辑里，最有价值的变成了另一群公司，做先进封装的、做互联的、做EDA的、做内存接口的，游戏规则变成了谁能让整个系统跑得更快。
这是一次估值锚的迁移。
顺着这个逻辑，A股产业链里值得关注的几类公司。
代工与制造：中芯国际（华为海思第一大代工）。
特种工艺：赛微电子（华为BAW滤波器、硅光、OCS微镜独家代工）
先进封装：长电科技（昇腾910C的XDFOI Chiplet独家方案）、晶赛科技（麒麟X90/昇腾核心晶振材料）
EDA：华大九天（华为海思主力EDA供应商）、申通地铁（持有华大九天股权，影子标的）
顺着"韬定律"的技术路径再往下推：
3D堆叠和先进封装会成为最大受益方向，传统封装做的是把芯片装进壳子里，新封装做的是把多个芯片立体集成，这一块的国产替代空间巨大。
光互联是另一条主线。韬定律的系统层强调“用光纤替代铜线”压缩通信延时，这条线索直接指向CPO（共封装光学）和光模块板块，易中天依然牛逼。
EDA会迎来一次重估，3D堆叠对设计工具的要求完全不同于平面工艺，国产EDA有机会从低端追赶切换到在新赛道上同台竞争。
一点冷思考：A股对"华为概念"的炒作有它自己的节奏，往往第一波是情绪驱动、鸡犬升天，第二波才是基本面分化。识别真受益和蹭概念的能力，就在这个时候值钱。
长期看，这套理论值得我们用未来三到五年的时间去验证。
过去六十年我们都在比"谁的晶体管更小"，从今天起，比"谁的信号更快"。
打个比方。城市堵车怎么办？过去的思路是把车造得更小，让一条路上能挤更多车。这就是摩尔定律。但车小到一定程度就造不动了。
华为说换个思路，别折腾车了，去优化整个交通系统。让信号走更短的路（逻辑折叠，把芯片从平面变立体）、让数据传输更直接（统一总线、光互联）、让指令调度更聪明（软硬协同）。
结论就是，不用最先进的光刻机，照样能持续提升芯片性能。
摩尔定律的逻辑里，最有价值的是制程最先进的那几家，台积电、ASML、英伟达，“谁能做到3nm、2nm”谁牛逼。
韬定律的逻辑里，最有价值的变成了另一群公司，做先进封装的、做互联的、做EDA的、做内存接口的，游戏规则变成了谁能让整个系统跑得更快。
这是一次估值锚的迁移。
顺着这个逻辑，A股产业链里值得关注的几类公司。
代工与制造：中芯国际（华为海思第一大代工）。
特种工艺：赛微电子（华为BAW滤波器、硅光、OCS微镜独家代工）
先进封装：长电科技（昇腾910C的XDFOI Chiplet独家方案）、晶赛科技（麒麟X90/昇腾核心晶振材料）
EDA：华大九天（华为海思主力EDA供应商）、申通地铁（持有华大九天股权，影子标的）
顺着"韬定律"的技术路径再往下推：
3D堆叠和先进封装会成为最大受益方向，传统封装做的是把芯片装进壳子里，新封装做的是把多个芯片立体集成，这一块的国产替代空间巨大。
光互联是另一条主线。韬定律的系统层强调“用光纤替代铜线”压缩通信延时，这条线索直接指向CPO（共封装光学）和光模块板块，易中天依然牛逼。
EDA会迎来一次重估，3D堆叠对设计工具的要求完全不同于平面工艺，国产EDA有机会从低端追赶切换到在新赛道上同台竞争。
一点冷思考：A股对"华为概念"的炒作有它自己的节奏，往往第一波是情绪驱动、鸡犬升天，第二波才是基本面分化。识别真受益和蹭概念的能力，就在这个时候值钱。
长期看，这套理论值得我们用未来三到五年的时间去验证。
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